Finanční plán je bezesporu efektivní cestou pro splnění stanovených cílů. Jedná se o proces dosažení životních cílů prostřednictvím řádného řízení svých financí. Životní cíle mohou zahrnovat koupi rodinného domu, vzdělání svého dítěte, financování koníčků, či přípravu pro svou finanční nezávislost.